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面對復雜多變的經(jīng)濟形勢,冶煉公司緊盯金融市場行情,以“銀企融合、共謀發(fā)展”為目標,與多家銀行開展密切合作,以實績實效助推公司發(fā)展。
一是主動出擊,降低公司融資成本。及時把握金融優(yōu)惠政策,積極對接各大銀行開展融資利率比價,并召開融資專題會議確定融資銀行及融資方式,優(yōu)化融資成本。今年以來,通過利率比價機制及優(yōu)選貿(mào)易結(jié)算方式,實現(xiàn)平均每筆融資年利率為3%,遠低于LPR平均年利率3.55%,有效降低了公司融資成本,增加企業(yè)利息凈收益934萬元。
二是精打細算,提升資金管理收益。多方對接銀行爭取相關(guān)政策優(yōu)惠,擇優(yōu)簽訂協(xié)定存款協(xié)議。在確保資金使用靈活性的前提下,合理安排提升高利率銀行存款額度,協(xié)定存款年利率最高達3.3%,有效增加銀行存款年利息收入約150萬元。與銀行達成長期友好合作,采用多種融資方式取得低利率融資款,全年增加利息收入近300萬元。
三是貼心服務(wù),暢享銀聯(lián)智惠模式。積極對接各家銀行,根據(jù)業(yè)務(wù)需要引入網(wǎng)上銀行、工行保信物業(yè)收費系統(tǒng)、食堂就餐收費系統(tǒng)、財智管家等服務(wù),在給公司財務(wù)管理帶來便利的同時,也實現(xiàn)云數(shù)據(jù)共享和智慧管理。組織銀行不定期開展“送惠入企”活動,上門為職工辦理銀行卡、公積貸、市民卡、養(yǎng)老金專戶等,開展理財講座、防詐宣傳,讓職工在收獲知識的同時,也得到實在的優(yōu)惠。
后續(xù),冶煉公司將加大銀企融合力度,持續(xù)引入高效便捷的金融服務(wù),在貿(mào)易融資、投資開發(fā)等方面開展多層次合作,進一步優(yōu)化財務(wù)融資結(jié)構(gòu),降本增效助力公司高質(zhì)量發(fā)展。